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  • 工商時報【黃青年創業貸款率利試算惠聆╱台北報導】

    最新「摩根定期定額溫度指數」結果出爐,該指數已從低檔回升,終結過去連續3季下滑跌勢,定期定額溫度小幅回升至47度,儘管目前溫度指數仍低於50度的冷熱分水嶺,但依經驗來看,對投資人而言,只要找到具備成長潛力股,在50度以下,都不失為加碼的好時機。

    摩根投信表示,若與前期溫度相較,觀察定期定額溫度指數中的三大指標:一是「定期定額人數」指標持穩於59;二是「定期定額金額」仍連續4季下滑至71,導致每人平均扣款金額再由前季的6,887元下跌至6,727元,此約為2014年第2季的人均扣款水準。

    第三是「定期定額動能」升溫最顯著,第2季大幅上揚7度到11度。主要是因境外基金新申購和復扣筆數分別較前季翻倍成長,其中以對亞股基金增加金額,佔新申購基金比高達28%,也本次溫度指數回溫的首要原因。

    摩根投信董事總經理邱亮士表示,「摩根定車貸銀行對保注意事項期定額溫度指數」在今年第1季跌落至逼近2009年金融海嘯水準,本季雖僅較上季小幅回升1度,然該指數是連續3季下滑後首度出現回溫,表示全球股市在歷經今年上半年多重利空反覆測試之後,似乎有走出谷底的跡象。

    本次「定期定額人數」也較要如何借錢上季持穩,顯示國人並未進一步離場。

    另根據摩根資產管理針對定期定額投資人加碼基金類型的調查,分析投資人願意加碼的基金類型,前五大標的分別是多重資產或股債平基金、中國基金、東協、印度以及高收益債基金;若與去年第4季相較,投資人對東協基金的加碼意願成長最多,增加4.4個百分點。

    瀚亞投資行銷暨電子商務部副總經理邱可君表示,以2008年元月至2010年6月定期定額新興股市為例,投資人若能定期定額參與落底反彈階段,最後累積報酬達11%。

    去年來迄今新興股市正從谷底回升,趨勢翻轉可期,她建議投資人善用債券基金配息的固定息收,作為定期定額的資金來源,再鎖定印度、新興市場股票基金,拉長投資時間。

    富蘭克林投顧資深協理盧明芬也力推「母子基金投資法」,母基金一般是比較保守標的,如債券基金,子基青年首次購屋優惠房貸2015如何申請金則挑波動大的標的,利用母基金的配息,以定期定額的方式再去投資子基金,等到停利點一到後即贖回,資金再回歸到母基金。

    盧明芬說,試算過去10年以來,如果以母子基金投資法,期初先單筆投資30萬於全球債市,並每月撥款定期定額投資美股,設定15%為停利點,母子基金投資法的長期績效小幅領先單純的定期定額法,且不論是遇到金融海嘯、歐債危新竹貸款機與近期英國脫歐等利空,母子基金的抗震能力都顯著優於定期定額。

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    工商時報【黃惠聆╱台北報導】

    最新「摩根定期定額溫度指數」結果出爐,該指數已從低檔回升,終結過去連續3季下滑跌勢,定期定額溫度小幅回升至47度,儘管目前溫度指數仍低於50度的冷熱分水嶺,但依經驗來看,對投資人而言,只要找到具備成長潛力股,在50度以下,都不失為加碼的好時機。

    摩根投信表示,若與前期溫度相較,觀察定期定額溫度指數中的三大指標:一是「定期定額人數」指標持穩於59;二是「定期定額金額」仍連續4季下滑至71,導致每人平均扣款金額再由前季的6,887元下跌至6,727元,此約為2014年第2季的人均扣款水準。

    殘障優惠房貸車貸利率比較2016第三是「定期定額動能」升溫最顯著,第2季大幅上揚7度到11度。主要是因境外基金新申購和復扣筆數分別較前季翻倍成長,其中以對亞股基金增住宅補貼購屋貸款加金額,佔新申購基金比高達28%,也本次溫度指數回溫的首要原因。

    摩根投信董事總經理邱亮士表示,「摩根定期定額溫度指數」在今年第1季跌落至逼近2009年金融海嘯水準,本季雖僅較上季小幅回升1度,然該指數是連續3季下滑後首度出現回溫,表示全球股市在台東汽車借貸免留車歷經今年上半年多重利空反覆測試之後,似乎有走出谷底的跡象。

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    瀚亞投資行銷暨電子商務部副總經理邱可君表示,以2008年元月至2010年6月定期定額新興股市為例,投資人若能定期定額參與落底反彈階段,最後累積報酬達11%。

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